發(fā)布時間：2023-02-09 17:18:08 熱度：

企業(yè)境外投資之前都需要辦理ODI備案，其中最后一步就是到銀行辦理外匯手續(xù)，企業(yè)在辦理外匯手續(xù)的時候，關于商業(yè)銀行對ODI實務的建議不太了解，下面就一起來詳細的了解一下。

如何才能成為符合當前監(jiān)管規(guī)定、滿足投融資條件的“合格”O(jiān)DI項目？對此，商業(yè)銀行可以從以下幾個面進行操作與管理：

一是準確核實項目“真實性”，可采取“一核兩查”的方法。“一核”，即審核企業(yè)是否具備對外直接投資的資格，也就是審核跨境交易的真實與合規(guī)。除了嚴格審核監(jiān)管部門向其頒發(fā)企業(yè)境外投資證書等批準文件外，需要進一步核實該類批準文件的時效性，并確保辦理業(yè)務所需材料的真實與完整、合法與合規(guī)。需要注意的是，前幾年發(fā)改委、商務部、央行、外匯局四部委聯(lián)合發(fā)文，針對當前對外投資形勢，在鼓勵和支持企業(yè)開展真實合規(guī)的對外投資活動的同時，也明確要嚴控“五大類行業(yè)”和“四大類形式”的非理性對外投資，并對上述對外投資項目嚴格把關，從嚴審核是否涉及資本的非法轉移出境及其跨境交易的真實。此外，按照當前監(jiān)管對于跨境交易的“穿透式”要求，商業(yè)銀行按照展業(yè)原則，需將境內(nèi)審核延伸至境外核查。

“兩查”：（1）查詢境內(nèi)企業(yè)以前年度直接投資存量權益數(shù)據(jù)；（2）查詢外匯局資本項目信息系統(tǒng)，確保企業(yè)當前狀態(tài)未被業(yè)務管控。外匯局于2015年取消了直接投資外匯年檢，改為實行境內(nèi)直接投資和境外直接投資存量權益登記。根據(jù)規(guī)定，境內(nèi)投資主體可自行或委托會計師事務所、銀行向當?shù)赝鈪R局報送上年度境內(nèi)外直接投資存量權益登記數(shù)據(jù)。

二是正確區(qū)分直接融資與間接融資，在企業(yè)落實對外投資合法審批手續(xù)的前提下，合理選擇境內(nèi)或境外融資方案。商業(yè)銀行可以通過海外機構在當?shù)匕l(fā)債募集、同業(yè)拆借、或向總行申請專項資金等方式，為海外項目提供資金保障；同時，為進一步增強境外投融資服務實力，可與具備地域優(yōu)勢的外資金融機構合作，引入戰(zhàn)略合作伙伴組成銀團貸款。

三是加強貸前、貸中、貸后全流程，以及境內(nèi)外一體化的集團式管理，轉變“輕管理、重審批”的觀念，注重貸后監(jiān)管。以建設銀行參與海外并購項目為例，在參與外部銀團的同時，根據(jù)客戶、項目及其他因素綜合考慮，組建起建設銀行內(nèi)部銀團。如被并購項目在歐洲，SPV在香港，境內(nèi)并購發(fā)起方在廣東，則可以由廣東分行聯(lián)動香港分行進行前期項目DUE DILIGENCE，然后通過確定直接融資還是間接融資方式，明確由境內(nèi)或是境外分行進行項目審批，并可以邀請建銀歐洲參與建設銀行內(nèi)部銀團并指定其負責貸后監(jiān)管；此外，還可以根據(jù)項目融資金額，邀請倫敦或紐約等資金募集能力較強的分行參與，對各階段予以全方位、綜合化的金融服務支持。

從以上內(nèi)容可以看出，ODI備案的申請每一步驟都不容易，企業(yè)辦理ODI備案很容易出現(xiàn)辦理不通過的情況出現(xiàn)，所以建議委托專業(yè)的公司代辦理，例如舒心企服，就是一家專業(yè)的辦理ODI備案的企業(yè)，具體可以在線咨詢了解。